近日，多家支付機構(gòu)宣布將加強云南省多個邊境地區(qū)的風(fēng)險控制和檢測措施。一旦發(fā)現(xiàn)疑似跨境移動、跨境賭博、洗錢等行為，將立即移交公安部門處理。一些邊境地區(qū)的業(yè)務(wù)也被支付機構(gòu)暫停。

一些支付機構(gòu)告訴北京新聞貝殼金融記者，在商家審計、網(wǎng)絡(luò)步驟非常嚴(yán)格之前，加強風(fēng)險控制反映了跨境賭博等行為的升級，但對支付機構(gòu)影響不大。

支付機構(gòu)加強POS管理，部分地區(qū)暫停業(yè)務(wù)

7月初以來，多家支付機構(gòu)陸續(xù)發(fā)布公告，將加強云南省德宏州、臨滄市、普洱市、紅河州、保山市、西雙版納等邊境地區(qū)的風(fēng)險控制檢測措施。一旦發(fā)現(xiàn)疑似跨境移動、跨境賭博、洗錢等行為，將立即移交公安部門處理。

此外，支付機構(gòu)暫停部分邊境地區(qū)的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁電子銷售和郵寄POS終端，并停止新的進口。如有違規(guī)行為，經(jīng)核實后，按跨境移機處罰10萬元/臺。

易觀支付分析師王鵬博表示，此舉延續(xù)了打擊跨境非法洗錢、非法渠道、加強POS管理的早期精神。6月初，央行發(fā)布了《關(guān)于加強支付驗收終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》（草案），指支付驗收終端及相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險，特別是移動驗收終端、收款條形碼被跨境賭博等黑灰色行業(yè)犯罪分子轉(zhuǎn)移。

央行在通知中提出了“五項信息”的唯一綁定要求，并保證了整個支付過程中綁定關(guān)系的一致性和不可篡改性。“對一直是真正商家的支付機構(gòu)沒有影響。在發(fā)布正式文件之前，我們基本上是按照這個規(guī)定來做的。現(xiàn)在是公開的，然后所有的機構(gòu)都必須這樣做。”一位支付機構(gòu)人士說。

該人士還告訴《北京新聞》貝殼金融記者，該公司在云南邊境地區(qū)基本沒有運營，但也發(fā)布了加強相關(guān)地區(qū)POS管理的公告。”在此之前，我們在商家審計和網(wǎng)絡(luò)訪問方面的過程非常嚴(yán)格，所以影響不大。”

另一家支付機構(gòu)表示，央行昆明中央分行最近也發(fā)布了云南省境外個人銀行結(jié)算賬戶試行管理措施，進一步規(guī)范省境外銀行賬戶業(yè)務(wù)，實施賬戶實名制度，保護云南省老撾、緬甸、越南邊境存款人的合法權(quán)益，防止打擊新的電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。

記者注意到，在6月下旬公安部通報的十起典型打擊跨境賭博犯罪案件中，云南省臨滄市發(fā)生了一起案件。犯罪嫌疑人楊安排夏組織10多名中國公民非法前往中緬邊境從事海外賭博活動，并通過微信聯(lián)系并支付偷渡費。工作組逮捕了犯罪嫌疑人楊某某及其組織偷渡團伙成員10人，并協(xié)調(diào)緬甸警方逮捕了犯罪嫌疑人夏某某及其涉嫌偷渡人員，并將其移交給我們。

監(jiān)管機構(gòu)繼續(xù)打擊跨境賭博，支付機構(gòu)也受到問責(zé)

在支付機構(gòu)發(fā)出密集聲音之前，跨境賭博繼續(xù)受到打擊。

今年2月底，公安部召開專題會議，打擊跨境賭博治理，進一步打擊跨境賭博治理，嚴(yán)厲打擊、欺詐、洗錢、綁架、綁架、拐賣、偷渡、金融等相關(guān)違法犯罪活動。

截至6月22日，公安部上市監(jiān)督案件79起，地方公安機關(guān)破獲跨境賭博案件257起，逮捕嫌疑人11500余人，移送起訴1530余人；破壞賭博平臺368個，技術(shù)團隊148個，破壞支付平臺和地下銀行187個，查獲22萬多張銀行ka，凍結(jié)28100多個賬戶，查明2290多億元。

4月，央行2025年支付結(jié)算電話會議指出，今年要加強精準(zhǔn)打擊，全力打擊跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動，嚴(yán)格遵守資金安全底線，做好支付領(lǐng)域風(fēng)險防控工作。4月底，國家外匯管理局公布了一批通過地下銀行非法轉(zhuǎn)移資金進行跨境賭博的案例，這是今年第二次通知這類典型案例。

除了聯(lián)合監(jiān)管外，支付機構(gòu)同樣是“圍剿”跨境賭博的一員。6月，央行召開會議，研究部署打擊跨境賭博資金鏈治理工作，強調(diào)繼續(xù)按照“誰開戶（卡）誰負責(zé)”、“誰負責(zé)用戶（商戶）”、“誰負責(zé)合作客戶”的原則，嚴(yán)肅追究持牌支付服務(wù)的主要責(zé)任。

一些支付機構(gòu)因涉及跨境賭博而受到重罰。今年4月，商銀信被罰款1.16億元，創(chuàng)下POS機行業(yè)罰款數(shù)額紀(jì)錄。一起跨境賭博案件有嚴(yán)重違規(guī)行為可查。根據(jù)江蘇省金湖人民去年12月發(fā)布的刑事判決，2017年3月至2018年2月，上海“云盛支付”平臺通過商業(yè)銀行信貸等第三方支付平臺，為“新葡京國際象棋”等網(wǎng)站提供在線資金支付界面，結(jié)算資金高達54億元。