1.個(gè)人出租和出售銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)用于收集賭博網(wǎng)站
根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理的意見(jiàn)》 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪相關(guān)事項(xiàng)的通知(銀發(fā)〔2019〕 85號(hào))規(guī)定，出租、出借、出售、申請(qǐng)銀行賬戶(hù)(含銀行ka)或者支付賬戶(hù)的單位、個(gè)人及有關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的，在五年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)的非柜臺(tái)業(yè)務(wù)和所有支付賬戶(hù)業(yè)務(wù)，不得為其開(kāi)立新賬戶(hù)。個(gè)人參與“跑分”項(xiàng)目的本質(zhì)是出租、出借賬戶(hù)，存在資金損失、個(gè)人信息泄露甚至涉嫌幫助犯罪等風(fēng)險(xiǎn)。
案例1：用于賭博網(wǎng)站收款的租賃貸款收款代碼受到處罰
2025年3月，李看到了“30元一天”租用的微信收款碼信息，被網(wǎng)上傭金的利益所誘惑。他按要求在“跑分平臺(tái)”上傳了自己的收款碼，并支付了保證金。之后，“跑分平臺(tái)”向賭博網(wǎng)站提供了小李的收款二維碼。最后，公安機(jī)關(guān)查獲了“跑分”平臺(tái)，李因詐騙罪共犯被采取刑事強(qiáng)制措施。
案例2：向罪犯出售銀行ka，追究刑事責(zé)任
2016年7月，一名男子在一所中學(xué)門(mén)口申請(qǐng)了一張銀行ka。洪向他出售了7張銀行ka，非法獲利3500元。此后，該男子因收取和轉(zhuǎn)移賭博資金而被追究刑事責(zé)任。洪還因向罪犯出售銀行ka而被判處有期徒刑一年零九個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。
二、個(gè)人通過(guò)地下銀行將資金轉(zhuǎn)移到境外賭博
根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》和《外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人從事外匯交易的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)依法取得相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資格，擅自買(mǎi)賣(mài)外匯、變相買(mǎi)賣(mài)外匯、買(mǎi)賣(mài)外匯或者非法介紹外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告、沒(méi)收違法所得、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
案例3:通過(guò)買(mǎi)賣(mài)外匯賭博受到處罰
2018年2月至5月，錢(qián)在海外賭博活動(dòng)中通過(guò)地下銀行非法買(mǎi)賣(mài)外匯8.87萬(wàn)美元。違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條的，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條的規(guī)定，罰款41.4萬(wàn)元。處罰信息納入中國(guó)人民銀行信用調(diào)查系統(tǒng)。
三、犯罪團(tuán)伙將銀行ka和賬戶(hù)轉(zhuǎn)售到海外賭博網(wǎng)站
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》和《最高人民、最高人民檢察院關(guān)于申請(qǐng)賭博刑事案件詳細(xì)適用法律若干問(wèn)題的解釋》將銀行ka和賬戶(hù)轉(zhuǎn)售到海外賭博網(wǎng)站，涉嫌為賭博犯罪活動(dòng)提供支付結(jié)算幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
案例4：犯罪團(tuán)伙收購(gòu)企業(yè)銀行賬戶(hù)，為賭博網(wǎng)站和欺詐活動(dòng)提供資金服務(wù)
2025年1月，中國(guó)人民銀行監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)王在銀行開(kāi)戶(hù)行為和交易活動(dòng)異常。經(jīng)過(guò)分析判斷，發(fā)現(xiàn)交易賬戶(hù)團(tuán)伙趙等44人通過(guò)注冊(cè)不同企業(yè)在銀行開(kāi)立了155個(gè)企業(yè)賬戶(hù)，用于收集海外賭博網(wǎng)站和詐騙活動(dòng)。根據(jù)中國(guó)人民銀行移交的線(xiàn)索，公安機(jī)關(guān)逮捕了15名犯罪嫌疑人。
案例5：犯罪團(tuán)伙采取刑事措施收購(gòu)銀行ka和支付賬戶(hù)收款碼，為海外賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)
自2019年以來(lái)，李某多次向親友借用支付寶和微信收款二維碼，并將其提供給海外賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)賬。2025年后，李某軍又向親友收購(gòu)了一套完整的銀行ka(包括:銀行ka，U盾牌、手機(jī)電話(huà)卡)并轉(zhuǎn)售給境外犯罪分子。經(jīng)調(diào)查，李某軍還發(fā)展了6人下線(xiàn)開(kāi)展上述非法活動(dòng)。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。
四、非法“四方平臺(tái)”為賭博網(wǎng)站提供資金服務(wù)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》和《最高人民、最高人民檢察院關(guān)于處理賭博刑事案件詳細(xì)適用法律若干問(wèn)題的解釋》，明知他人實(shí)施賭博犯罪活動(dòng)，為其提供資金、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、通信、費(fèi)用結(jié)算等直接幫助的，以賭博共犯論處。為賭博網(wǎng)站提供支付結(jié)算服務(wù)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
案例6:非法“四方平臺(tái)”采取刑事措施，利用銀行賬戶(hù)為賭博網(wǎng)站提供收款服務(wù)
2019年1月，某文化傳播有限公司申請(qǐng)開(kāi)立400多個(gè)支付賬戶(hù)和近20個(gè)員工個(gè)人賬戶(hù)，為網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)提供資金收付渠道，收取手續(xù)費(fèi)。三個(gè)月內(nèi)非法資金流入達(dá)到34億元，最終被廣東省公安廳偵破，并采取刑事措施。
案例7:非法“四方平臺(tái)”通過(guò)話(huà)費(fèi)充值為賭博網(wǎng)站提供收款服務(wù)
2019年9月，一家非法的“四方平臺(tái)”公司利用在線(xiàn)支付平臺(tái)將賭博資金交易包裝成電話(huà)充值等正常交易訂單，完成資金轉(zhuǎn)移，涉及26億元的賭博資金。后來(lái)被廣州市公安局破獲，相關(guān)人員采取刑事措施。
案例8:非法“四方平臺(tái)”通過(guò)二維碼為賭博網(wǎng)站提供收款服務(wù)被抓獲
自2019年以來(lái)，劉等8人搭建了錢(qián)多多、錢(qián)寶等非法支付平臺(tái)，幫助海外賭博網(wǎng)站結(jié)算，每天收取100多萬(wàn)元。2025年2月，劉等人被山東省棗莊市公安局逮捕，涉案金額超過(guò)10億元，涉案嫌疑人106人均采取刑事措施。
五、銀行和支付機(jī)構(gòu)直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)
根據(jù)《銀行ka收單業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照“誰(shuí)開(kāi)戶(hù)（卡）誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“誰(shuí)負(fù)責(zé)用戶(hù)（商戶(hù)）誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，承擔(dān)客戶(hù)（商戶(hù)）管理的主要責(zé)任。因履行職責(zé)不到位而直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務(wù)的，將嚴(yán)格追究責(zé)任。
案例9：商業(yè)銀行因非法為賭博網(wǎng)站提供條形碼支付服務(wù)而受到處罰
2025年6月，由于交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制不完善，中國(guó)人民銀行警告某銀行直接或間接為賭博等非法交易平臺(tái)提供條形碼支付服務(wù)，并處以320多萬(wàn)元罰款。
案例10：支付機(jī)構(gòu)因特約商戶(hù)將網(wǎng)上支付界面轉(zhuǎn)移到賭博網(wǎng)站而受到處罰
2018年8月，一家支付機(jī)構(gòu)因未能采取有效措施和技術(shù)手段檢查國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)的交易問(wèn)題，被中國(guó)人民銀行罰款4000多萬(wàn)元；2019年4月，一家支付機(jī)構(gòu)因網(wǎng)絡(luò)支付界面監(jiān)控不到位，中國(guó)人民銀行警告特約商戶(hù)將網(wǎng)上支付界面轉(zhuǎn)售或挪用到賭博等非法網(wǎng)站，并處以13萬(wàn)元以上罰款。
六、犯罪分子將POS機(jī)移到國(guó)外，在賭場(chǎng)套xian
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或者非法從事資本結(jié)算業(yè)務(wù)的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。利用POS機(jī)為賭徒套xian，涉嫌非法經(jīng)營(yíng)的，依法追究刑事責(zé)任。
